Скільки у банку зберігається історія про закриті рахунки. Потрібно відновити відомості про закритий вклад 4-річної давності.

Скільки у банку зберігається історія про закриті рахунки. Потрібно відновити відомості про закритий вклад 4-річної давності.

Здрастуйте. Подавайте запит, дані зберігаються довго.

5 років після закриття рахунку.

Як отримати витяг про рух грошових коштів за закритими рахунками в банку?

Вступила у спадок померлої мами, яка мала вклади в банках. Минуло понад півроку. Нотаріус зробила запити щодо наявних у мене на руках договорів вкладів. Від банку надійшла відповідь на запит нотаріуса, що рахунки закриті і на рахунках немає коштів. Чи можу я і як отримати виписку про рух ден. коштів за закритими рахунками банку? На закритих рахунках немає ден. коштів. Дякую.

Як отримати виписку про рух коштів по закритих рахунках у банку, перебуваючи у спадщині померлого брата?

Вступив у спадок померлого брата, який мав вклади у банках. Минуло понад півроку. Нотаріус зробила запити щодо наявних у мене на руках договорів вкладів. Від банку надійшла відповідь на запит нотаріуса, що рахунки закриті і на рахунках немає коштів. Чи можу я і як отримати виписку про рух ден. Коштів із закритих рахунків у банку? На руках свид-во про смерть, а свид-ва про право на спадок немає, т.к. На закритих рахунках немає ден. коштів. Дякую!

Чи є обов'язковим віддавати гроші за закритими рахунками під час розлучення - питання та відповіді

Запросила дружина через суд виписку по моїх рахунках у банку, рахунки закриті, у нас розлучення та поділ майна, я що повинен їй віддати гроші за закритими рахунками, чи це так.

У мене таке питання, скільки зберігається погана кредитна історія в бюро кредитних історій, і чи є термін давності. Дякую.

Чи можливий запит нотаріуса про закриті банківські рахунки після смерті?

Чи може нотаріус запитати інформацію про закриті рахунки у банку? Помер батько. Його друга дружина швидше за все в спадковій масі не вказала один вклад, оформлений на нього, вона могла зняти через картку гроші і таким чином вклад уже вважатиметься закритим. Півроку вже минуло. Чи може нотаріус направити запит до банку з формулюванням - прошу надати інформацію про відкриті рахунки на ім'я померлого - ПІБ та операції за даними рахунками після 23.03 (дата смерті)

Чи належать дані щодо вкладу в банку до персональних даних людини?

Питання: Людина відкрила в банку вклад на енну суму грошей.

Чи належить дані по вкладу, а саме: номер рахунку вкладу, дата відкриття вкладу, сума на вкладі, дата закриття вкладу до персональних даних людини, чи не належить?

Як отримати відомості по закритому рахунку померлого пенсіонера і чи можна повернути кошти, що залишилися на ньому?

Як можу дізнатися відомості щодо закритого рахунку померлого. Я чув, що за закритого рахунку можуть залишатися кошти, якщо власник своєчасно не звертався до банку у зазначений термін. Власник був пенсіонером. Є також закриті рахунки у банку, але банки вже існують. І є не довіра до банків через пенсіонери, які кладуть гроші і забувають. Що робити, як бути, до кого звернутися?

Строк зберігання банківських виписок та платіжних доручень

Ведення господарської діяльності, хоч би що вона полягала, супроводжується необхідністю документально підтверджувати скоєні операції.Велика кількість паперів породжує бажання скоротити їх кількість, проте щодо різної документації законодавчо встановлено тимчасові періоди, протягом яких їх не можна знищувати. Який термін зберігання банківських виписок та платіжних доручень пояснить наш матеріал.

Призначення банківських виписок та платіжних доручень

Банківська виписка (скорочено – БВ) – документ, який відбиває рух коштів організації чи підприємця через відкритий банку розрахунковий рахунок за певний період. БВ може надаватися як на запит клієнта або контролюючого органу, так і відповідно до умов договору про обслуговування р/р.

Платіжні доручення (чи ПП) є документами, виходячи з яких банківська організація зобов'язана переказати кошти клієнта певній особі. У ПП зазначаються реквізити платника та одержувача, а також сума, яка має списатися з рахунку розпорядника.

Банківські виписки підтверджують, що платіжні доручення клієнта було виконано. Крім того, обидва документи нерідко запитуються податковими органами під час проведення перевірок.

Строк зберігання банківських виписок в організації

Щодо того, як довго організація повинна зберігати БВ, існує кілька думок:

• одні експерти заявляють, що виписки слід зберігати 5 років;
• інші вважають, що достатньо зберігати їх 4 роки;
• нарешті, треті впевнені, що їх взагалі не потрібно зберігати, а за потреби цю документацію можна запросити до банку.

Таке різночитання пояснюється тим, що в російських нормативних актах про термін зберігання банківських виписок ніде однозначно не говориться, а правові документи, що є, юристи, бухгалтери, чиновники і судді тлумачать по-своєму.

Експерти, які вважають, що БВ треба зберігати не менше ніж п'ять років, свою позицію підкріплюють наказом Міністерства культури № 558 від 25.08.2010, в якому містяться терміни зберігання різної, зокрема, бухгалтерської документації. Відповідно до п.362 (розділ 4.1), первинні облікові документи, а також додатки до них, що доводять факт здійснення будь-якої операції, слід зберігати 5 років. У дужках наведено приклади такої первинки, серед яких згадані «банківські документи», але без уточнення, які саме. Аналогічне правило зафіксовано у статті 29 закону про бухоблік №402-ФЗ від 06.12.2011 (п.1).

Позиція, що чотири роки достатньо зберігання БВ, заснована на ст.23 Податкового кодексу РФ. У п.1 цієї статті (пп.8) говориться, що протягом цього терміну платник податків зобов'язаний забезпечити збереження документів, що підтверджують суми його доходів і витрат.

Думка фахівців, які впевнені, що БВ можна не зберігати зовсім, узгоджується з позицією Верховного Суду Росії. У Визначенні ЗС РФ № 307-ЕС16-19374 у справі № А56-73410/2015 від 30.01.2017 встановлено, що за змістом закону про бухоблік № 402-ФЗ банківські виписки не належать до первинної документації, і на організацію не покладається обов'язок зберігання.

Строк зберігання платіжних доручень в організації

Щодо зберігання платіжних доручень різночитання немає. Експерти сходяться на думці, що вони відповідають поняттю первинних банківських документів, згаданих у п. 362 Наказу Мінкультури РФ № 558 - з терміном зберігання не менше п'яти років. На відміну від банківської виписки, де відображені дії банку, у ПП виражена воля клієнта, який вирішив певним чином розпорядитися власними коштами.Цей документ є підставою для їх списання, а БВ лише підтверджує, що його було зроблено.

Для повної палітри думок слід послатися лист Мінфіну РФ № 03-11-06/2/72657 від 06.12.2016. У заключному абзаці йдеться про те, що і платіжні доручення, і банківські виписки відомство вважає первинними обліковими документами. Як зазначалося, це означає, що термін зберігання платіжних доручень і виписок з руху коштів у розрахунковий рахунок становить мінімум 5 років. Відомчі листи не є нормативними правовими актами, а лише викладають позицію державного органу з того чи іншого питання. Але її можна врахувати, готуючись до візиту податкових інспекторів.

Строк зберігання банком платіжних доручень

На даний час окремих термінів зберігання документів для кредитних організацій не визначено, хоча у 2017 році Центробанк спільно з Федеральним архівним агентством розробили текст проекту відповідного наказу. Але Мін'юст його відхилив. Наразі банки зберігають платіжні доручення (в електронному вигляді) за загальним правилом – не менше ніж п'ять років.

Більш повну інформацію на тему ви можете знайти в КонсультантПлюс.
Безкоштовний безкоштовний доступ до системи на 2 дні.

Термін зберігання банківських документів

Добірка найважливіших документів на запит Термін зберігання банківських документів (Нормативно-правові акти, форми, статті, консультації експертів та багато іншого).

• Банки:
• 4005
• 4006
• Анкета вигодонабувача
• Анкета клієнта
• Оренда банківського осередку
• Показати все

• Зберігання документів:
• Акт на знищення документів
• Акт про знищення бланків суворої звітності
• Архів організації
• Архівна довідка
• Архівна довідка зразок
• Показати все

Судова практика

Добірка судових рішень за 2022 рік: Стаття 135.1 "Неподання банком, кредитною організацією, у якої відкликано ліцензію на здійснення банківських операцій, довідок (виписок) по операціях та рахунках (рахунку інвестиційного товариства) до податкового органу" НК РФ
(Юридична компанія "TAXOLOGY") Банк було притягнуто до відповідальності за ст. 135.1 НК РФ за несвоєчасне подання податковому органу довідки про залишки коштів на рахунку платника податків. Банк оскаржив рішення, вказавши, що він не мав можливості подати запитані документи у встановлений термін, оскільки документи перебували на зберіганні в державному архіві у зв'язку з відкриттям щодо банку конкурсного виробництва. Суд визнав притягнення до відповідальності правомірним, оскільки знаходження документів в архіві не свідчить про відсутність вини банку у несвоєчасному поданні документів, оскільки обов'язки, передбачені п. 2 ст. 86 НК РФ, мають бути виконані всіма банками до дати їхньої фактичної ліквідації.

Статті, коментарі, відповіді на запитання

Запитання: Які документи визнаються банківськими документами?
(Консультація експерта, 2024) Строк зберігання банківських документів залежить від їх типу (Перелік, затв. Наказом Росархіву від 20.12.2019 N 236) та визначається відповідно до Інструкції, затвердженої Наказом Росархіву від 20.12.2019 N 237. Так, для документа закриття, стан, оплата поточних, розрахункових, бюджетних рахунків термін зберігання встановлено п'ять років, а договорів банківського рахунки - п'ять років після закінчення терміну дії договору (ст. ст. 257, 259 цього Переліку).

Нормативні акти

Положення Банку Росії від 24.11.2022 N 809-П
(Ред. Від 10.01.2024)
"Про План рахунків бухгалтерського обліку для кредитних організацій та порядок його застосування"
(Зареєстровано у Мін'юсті Росії 29.12.2022 N 71867) 4.1. Кредитні організації зобов'язані забезпечити збереження касових документів, бухгалтерських документів, регістрів бухгалтерського обліку, типових форм аналітичного та синтетичного обліку та бухгалтерської (фінансової) звітності. Кредитні організації зобов'язані зберігати касові документи, бухгалтерські документи, регістри бухгалтерського обліку, типові форми аналітичного та синтетичного обліку та бухгалтерську (фінансову) звітність протягом нормативних термінів зберігання, але не менше 5 років.

Правові ресурси

• "Гарячі" документи
• Кодекси та найбільш затребувані закони
• Огляди законодавства
  • Федеральне законодавство
  • Регіональне законодавство
  • Проекти правових актів та законодавча діяльність
  • Інші огляди
  • Календарі
  • Форми документів
  • Корисні поради