Піраміда "Кешбері": хто за нею стоїть? Обдурені вкладники склали список підозрюваних

Інвестиційний сервіс Кешбері, який ЦБ вважає фінансовою пірамідою, припинив роботу. Його голова, відомий під ім'ям Артур Варданян, заявив, що частину грошей вкладників втрачено. Ошукані вкладники розповсюджують у блогах шаблон заяви до правоохоронних органів. У ньому перераховуються люди та компанії, які можуть стоять за "Кешбері".

Російська служба Бі-Бі-Сі вивчила список і спробувала знайти його найбільш відомих фігурантів.

Платформа "Кешбері" припиняє роботу, заявив 1 листопада керівник сервісу Артур Варданян. У проблемах компанії Варданян звинувачує чиновників та журналістів. На його думку, сервіс постраждав через рекомендовану інформаційну кампанію. Раніше ЦБ повідомляв, що "Кешбері" - це наймасштабніша за останні роки фінансова піраміда в Росії. Регулятор оцінює збитки від діяльності "Кешбері" в 1-3 млрд. рублів.

Варданян повідомив 1 листопада, що команда "Кешбері" запускає новий проект, куди переведуть частину вкладників. Кошти з рахунків "Кешбері" дозволять виводити першого числа кожного місяця. Виводити можна лише певну частку, яку визначить адміністрація сервісу. Чверть боргу перед вкладниками "Кешбері" погасить власною критивалютою Cashbery Coin, сказав Варданян.

Сліди "Телетрейду"

Прокуратура Кіровського району Ростова-на-Дону подала до місцевого суду позов щодо блокування сайтів платформи "Кешбері". Наступне засідання суду відбудеться 12 листопада. Але поки влада нічого не повідомляла про кримінальні справи щодо "Кешбері" та керівників сервісу. Також не було заяв від постраждалих.

"Опозиційні" інвестори у своєму чаті розповсюджують шаблон заяви про злочин. Хто його склав, Бі-Бі-Сі з'ясувати не вдалося.

Заява адресована МВС, Слідчому комітету, Генпрокуратурі, Центробанку та Росфінмоніторингу. У документі перераховуються юрособи, які були вказані на сайтах платформи "Кешбері", керівники регіональних офісів та найактивніші агітатори.

У зверненні поліцію та прокуратуру просять перевірити викладену у ньому інформацію та порушити кримінальну справу, якщо для цього є підстави, а також визнати вкладників, які підписали заяву, потерпілими.

Всього у списку вісім юридичних осіб, пов'язаних з "Кешбері", та два десятки осіб.

Деякі з них раніше вже брали участь у таких проектах. Деякі агітатори ховаються за псевдонімами. Частина людей відкрито заманюють нових інвесторів під своїми справжніми іменами.

Ось найбільш відомі з них (Бі-бі-сі звернулася за коментарями до всіх згаданих у тексті осіб і чекає на їхню відповідь).

Наприклад, інвестувати в "Кешбері" закликав блогер Олексій "Рантьє" Михайлов. Чи справжнє це ім'я – невідомо. Він має власний сайт, де блогер розповідає про свої інвестиції. "З мого боку ніколи умовлянь не робилося. Усі, хто заходив, йшли за власним бажанням, усвідомлюючи ризики та можливості участі", - сказав Михайлов Бі-бі-сі.

Також під псевдонімом ховається Кирило Richy Investor, який у ВКонтакті фігурує під ім'ям Вацлав Рахманов (після припинення роботи "Кешбері" він обмежив доступ до своєї сторінки). Він схожий на жителя Алма-Ати на ім'я Кирило Рахманов, котрий у 2012 році став переможцем змагання Powerman у місцевому фітнес-клубі.

У заяві вкладників як активні агітатори "Кешбері" згадуються також Андрій Тимченко та Максим Красильников, які можуть бути пов'язані зі структурами компанії "Телетрейд" (донька групи компаній TeleTrade). "Телетрейд" позиціонувала себе як "форекс-брокер з ліцензією ЦБ".

Цей матеріал містить контент, наданий Google YouTube. Ми просимо вашого дозволу до завантаження, тому що він може використовувати кукіс та інші технології. Ви можете ознайомитися з правилами кукіс та політикою особистих даних Google YouTube, перш ніж дати згоду. Щоб побачити цей вміст, виберіть “Погодитись і продовжити”.

Погодитись і продовжити

Контент із YouTube закінчено, 1

У червні 2016 року в офісах "Телетрейду" пройшли обшуки у зв'язку із кримінальною справою про шахрайство. У жовтні 2018 року в офісах компанії знову пройшли обшуки, а також під арешт потрапилиОлександр Калашніков, Володимир Лапшов і Андрій Котов. За даними слідства, вони були менеджерами компанії. Двох керівників - Володимира Чорнобая і Олега Суворова - поки що знайти не вдалося.

Вкладники вважають, що Андрія Тимченка насправді називають Андрій Расстригін, і він або змінив прізвище, або ховається під псевдонімом. Андрій Расстригін є у базі "Спарк", він був гендиректором костромської компанії "Профіт" (архів сайту свідчить, що компанія "Профіт" займалася навчанням торгівлі на фінансових ринках).

У месенджері Telegram Андрій Тимченко користується акаунтом @timinvest. Цей же обліковий запис кореспондент Бі-бі-сі виявив, додавши в контакти телефон, вказаний при реєстрації компанії "Профіт". При дзвінку за вказаним номером слухавку ніхто не взяв.

Кілька років тому людина, яка зараз відома як Андрій Тимченко, справді представлялася прізвищем Расстригін, підтвердила Бі-бі-сі його знайомий.

Цей телефон вказувався в оголошеннях про прийом на роботу в компанію "Глобал Фотс" (Global Fots), в офісі якої Тимченко проводив тренінги. Кострома, Радянська, 28 (там же, на третьому поверсі ТЦ "Шкатулка", розташовувався "Профіт"). В архіві сайту зазначено, що ця компанія навчала торгівлі на фінансових ринках.

Інформація на сайті та в соцмережах Global Fots свідчить, що її керівником був Максим Красильников. "Телетрейді".

Цей матеріал містить контент, наданий Instagram. Ми просимо вашого дозволу до завантаження, тому що він може використовувати кукіс та інші технології. та продовжити”.

Погодитись і продовжити

Контент із Instagram закінчено

Красильников був зокрема керівником ТОВ "Міжнародний інтернет центр", яке працювало під брендом Global Fots. Останнім власником цього ТОВ вважався Олександр Куліш.

На Куліша також записані компанії "Телетрейд-Сиктивкар", "Телетрейд-Іваново", "Телетрейд-Ярославль", "Телетрейд-Череповець" і "Телетрейд-Тула".

Свій "Телетрейд" був і в Костромі.У "Спарку" йдеться, що "Телетрейд-Кострома" очолював Іван Тарновський, який проводив тренінги разом із Красильниковим. Згодом усі ці компанії було перейменовано, деякі – ліквідовано.

"Висновки робіть самі"

У шаблоні заяви, яку пропонується підписувати ошуканим вкладникам, згадується Олексій Олександрович Хісамутдінов. Раніше він агітував вкладати кошти в Questra World - проект, який не мав ліцензії ЦБ, і який так само активно, як і "Кешбері", збирав кошти вкладників. Згодом Хісамутдінов переключився на "Кешбері".

Хісамутдінов у своїх постах зазвичай розповідає, скільки грошей йому вдалося отримати в результаті своїх інвестицій у різні фінансові сервіси (учасники подібних платформ часто називають їх "хайп-проектами"). У деяких постах він писав, що інвестування грошей у такі проекти – особистий вибір кожного.

"Хлопці, висновки робіть самі, я нікого насильно нікуди не тягну, а просто показую факти. Кожен сам приймає рішення, грати в подібні ігри чи не грати. Багато хто вважає цю діяльність лохотроном, і я з цим згоден. Тут є також ризики, і можна втратити гроші, тому треба усвідомлено підходити до інвестицій.

Хісамутдінов у коментарі Бі-бі-сі дав зрозуміти, що готовий подавати позови у відповідь про наклеп. "Нехай пишуть [заяви], от і дізнаються, що таке наклеп, хто зі мною особисто контактував, все не в мінусі, є, звичайно, кілька людей - їм я повернув", - написав Хісамутдінов.

У базі даних "Спарк" є індивідуальний підприємець Олексій Олександрович Хісамутдінов, уродженець міста Муром Володимирської області.

Перехід на інший щабель еволюції

Також у заяві згадується мешканка Краснодара Марина Мещерякова, яка очолює місцевий офіс "Кешбері". Вона має статус адвоката. У базі даних служби судових приставів на ім'я Марини Мещерякової є виконавчий лист на відшкодування збитків у розмірі майже 162 млн. рублів, завданих злочином.

Мещерякова публічно виступає на захист "Кешбері" і називає себе "патріотом" компанії. Після того, як платформа припинила діяльність, Мещерякова дала інтерв'ю телеканалу "Росія 1". Потім вона заявила, що журналісти змонтували інтерв'ю так, що спотворювався сенс її слів.

Вона подала до суду на філію ВДТРК "Кубань", але позов залишено без руху через порушення під час подання документа.

"Хлопці, тримайтеся, особливо [ті, хто взяв кредитні гроші, у кого борги. Знаходьте вихід із ситуації, немає безвихідних ситуацій", - сказала Мещерякова у своєму відеозверненні 1 листопада, коли стало відомо про закриття "Кешбері".

Цей матеріал містить контент, наданий Google YouTube. Ми просимо вашого дозволу до завантаження, тому що він може використовувати кукіс та інші технології. Ви можете ознайомитися з правилами кукіс та політикою особистих даних Google YouTube, перш ніж дати згоду. Щоб побачити цей вміст, виберіть “Погодитись і продовжити”.

Погодитись і продовжити

Контент із YouTube закінчено, 2

Мещерякова також зі сльозами на очах вибачилася у 112 осіб, які інвестували в "Кешбері" на її заклик.

"Дякую за те, що пішли за мною, повірили. І, звичайно ж, дякую Артуру Давидовичу [Варданяну] за цей великий урок життя. Ще треба пошукати такий рівень енергії у людини, щоб такій кількості людей дав такий потужний урок. Це просто перехід на інший щабель еволюції. Це подарунок", - сказала вона.

Невловимий "Артур Варданян"

Глава "Кешбері" Артур Варданян також згадується у шаблоні заяви. Але про нього відомо найменше.

"Опозиційні" вкладники "Кешбері" підозрюють, що Артур Варданян – це псевдонім. Хто за ним ховається, невідомо.

У Telegram-чаті вкладники обговорюють фотографії жителя Магнітогорська Едуарда Резанова, який зовні дуже схожий на Артура Варданяна. Резанов, судячи з фото на сайті Аматорської футбольної ліги Магнітогорська, грав у місцевій команді "Росінвест".

Знайомий Резанова на умовах анонімності розповів, що Резанов 3-4 роки тому жив у Магнітогорську, але робота його не була пов'язана з фінансами: "Останнього разу я бачив його за робочим місцем у будівельному гіпермаркеті. Кимось на зразок менеджера залу він там був. Він був у мене в друзях, але всі сторінки, схоже, видаляв.

Де зараз знаходиться Резанов, його знайомий не знає. Він вважає, що на відміну від фото, на відео Варданян не схожий на Резанова через відмінності в манері розмовляти.

З ним згоден лідер магнітогірської групи "4 квітня" Сергій Веременко. Едуард Резанов знімався в кліпі цього гурту на пісню "У тиші нуль" у ролі людини, що біжить.

"Навіть близько не схожий. Абсолютно інша людина. Едік взагалі не з тих, хто такі складні афери зміг би провести. Принаймні раніше був [таким]", - сказав Бі-бі-сі Веременко, подивившись відеозвернення Варданяна. У Веременка не залишилося контактів Резанова та посилань на його соцмережі.

Ще один знайомий Резанова, навпаки, впевнений, що Артур Варданян на відео виглядає і говорить так само, як Едуард Резанов у житті. Він також попросив не згадувати його ім'я.

Як влаштована "Кешбері" - найбільша фінансова піраміда з часів МММ

Автори анонімного телеграм-каналу "Банксту" розповіли історію найбільшої після МММ російської фінансової піраміди, створеної кальянником з Ростова-на-Дону.

Минулого літа Олексій, 27-річний продавець-консультант магазину електроніки, інвестував у «Кешбері» 30 тисяч рублів. Про платформу йому розповіла подруга: «Вкладаєш суму, за рік забираєш у два-три рази більше». Незадовго до цього дівчина сама інвестувала у платформу півмільйона рублів, взяті у кредит у банку під 12,9% річних. У вересні Центробанк запідозрив «Кешбері» у створенні фінансової піраміди та передав інформацію до Генпрокуратури та МВС. Платформа заблокувала кошти Олексія та його подруги, а також ще кілька десятків тисяч росіян.

Скандал, пов'язаний із викриттям холдингу «Кешбері», який виявився фінансовою пірамідою, лише набирає обертів. Організація залучала гроші в рублях та криптовалюті, не ведучи жодної реальної економічної діяльності.

Багато хто вважає, що «фінансові піраміди» — термін із 1990-х, але це не так. Тільки минулого року в Росії було виявлено понад 200 аналогічних структур, які виманили у населення понад 2 млрд рублів. Але разом узяті вони поступаються піраміді «Кешбері», яка може стати найбільшою у Росії з часів МММ. Передбачуваний збиток вкладників вже становить близько 3 млрд. рублів. І це лише початок.

Компанія «Кешбері» була створена у 2011 році у Ростові-на-Дону. Мікрофінансова організація (МФО) видавала населенню невеликі суми під украй високий відсоток — до 1000% річних. У наступні два роки точки «Кешбері» відкрилися по всьому місту та області. 2016-го в організації змінився генеральний директор та засновники — саме тоді почалося будівництво фінансової піраміди.Організатори викупили готову мережу та майже відразу запустили електронну платформу «Кешбері», отримавши можливість залучати клієнтів по всій країні.

Новий сайт позиціонували як «майданчик, що поєднує інвесторів та позичальників». Для «Кешбері» позичальники — це фізособи або дрібні підприємці, яким часто потрібні гроші «до одержання» або малі суми для мікробізнесу, а інвестори — люди, які мають вільні кошти для надання позик.

Саме «інвестори» були цільовою аудиторією «Кешбері». Платформа пропонувала їм кілька інвестиційних схем: вкладення операції з криптовалютой, нерухомістю, біржові торги та інші. Обіцяні доходи перевершували найсміливіші очікування: від 200 до 600% річних. За допомогою онлайн-калькулятора інвестор-вкладник міг моментально розрахувати майбутній прибуток, що підігрівало азарт. Прибутковість залежала від того, скільки вкладників він наводив із собою. Іншими словами, «Кешбері» від початку була мережевим бізнесом з інтегрованою фінансовою пірамідою.

Чому це не зупинило вкладників? Ситуацію неможливо пояснити банальною жадібністю. Важливо розуміти, що потенційні учасники були під постійним впливом агресивної рекламної кампанії. Для тих хто сумнівався, «Кешбері» розгорнула масштабну серію інтерв'ю, вебінарів, а також виїзні заходи в регіонах, які відвідували тисячі зацікавлених людей. Організатори не шкодували грошей на дорогі ресторани та гонорари зіркам російської естради. Серед артистів, які з'явилися у рекламі та на заходах «Кешбері», були люди, схожі на Миколу Баскова, Валерія Меладзе, Ольгу Бузову, Анфісу Чехову. "Кешбері" рекламували популярні YouTube-блогери.

Схема дій шахраїв мало змінилася з часів МММ. Основа будь-якої фінансової піраміди — залучення нових і нових клієнтів. Їхні кошти оплачують відсотки за вкладами тих учасників, що прийшли раніше. «Кешбері» активно використовувала інструменти мережевого маркетингу: кожен учасник піраміди, який наводив нового клієнта, отримував додаткову винагороду (до 5%) суми вкладу товариша.

Така система фінансування заснована на постійному зростанні вхідного грошового потоку, що не може тривати вічно. При цьому реальні інвестиції у піраміди були відсутні: усі кошти йшли на рекламу та винагороду тих, хто наводив нових вкладників.

Коли потік коштів вкладників природно зменшується і покривати витрати та виплату відсотків за вкладами вже неможливо — піраміда руйнується.

Через канал «Кешбері» на YouTube до вкладників регулярно звертався інтелігентного вигляду хлопець років тридцяти, з правильно поставленою мовою та низьким голосом. Він повторював: «Моя особиста мета – щастя та процвітання учасників "Кешбері". Це Артур Варданян, який позиціонував себе фундатором "Кешбері".

Хто він такий? Згідно з легендою, бізнесмен із Ростова-на-Дону, з бездоганною репутацією, з досвідом роботи у групі ВТБ. Народився в Єкатеринбурзі 1983 року, здобув середню освіту в Уральській фінансовій школі, відслужив в армії - в Аргунському прикордонному загоні в Чечні, заочно закінчив факультет підприємницького права Уральського університету УрГЮУ. Можливо, це все фейк.

Журналісти видання Lenta.ru виявили, що в установчих документах холдингу «Кешбері» фігурують одразу три Артура Варданяна — 1980, 1981 та 1983 років народження.Причому кожного зареєстровані різні компанії, включаючи кілька фірм у Лондоні. Однак усі спроби знайти офіс «Кешбері» на юридичну адресу в англійській столиці провалилися. Кореспонденти телеканалу «Росія 24» приїхали до офісу британської компанії Cashberry Limited та виявили, що його не існує. В адміністрації міста повідомили, що «Кешбері» відмовилася від оренди ще 2017-го. З'ясувалося, що ця фірма просто рекламна вивіска для залучення вкладників, спосіб надати піраміді вигляд респектабельної міжнародної компанії.

Щоб дізнатися, хто такий Варданян, кілька інтернет-користувачів провели незалежні розслідування. Частина вважає, що «Артур Варданян» — вигадане ім'я, під яким, можливо, ховається якийсь Едуард Резанов 1988 року народження з Магнітогорська. Окремі користувачі публікують фотографії молодої людини, дуже схожої на Варданяна. Резанова впізнали і кілька учасників передачі "Нехай говорять" на Першому каналі. Його колишній однокурсник і викладач повідомили, що молода людина — психолог, що не відбувся, відрахований за неуспішність на другому курсі і деякий час працював адміністратором кальянної.

Варданян не часто з'являється на публіці. Але коли виходить у світ, виглядає зразковим успішним бізнесменом. Одягнений з голочки, в окулярах і з акуратною бородою, він схильний до себе. Проте спілкуватися з аудиторією Варданян воліє в інтернеті. Тон повідомлень Варданяна різко змінився у вересні 2018-го, коли Центробанк оголосив «Кешбері» фінансовою пірамідою.Він, як і раніше, демонструє аудиторії турботу про вкладників та готовність повернути всі вкладені кошти, але категорично відмовляється працювати в умовах репресій з боку влади. Для виходу з кризи Варданян пропонує створити нову міжнародну структуру в десятках країн світу і просить вкладників її підтримати. Усі біди засновник піраміди списує на підступи конкурентів та влади, яким успіх «Кешбері» нібито сильно завадив.